papara ya kayyum atanması

evet artık yasa dışı bahis oynamak daha fazla zor bir durum haline geldi.

buradan

(bkz: erdoğan’ın bizzat izin verdiği kumar siteleri)
(bkz: ligler bitmeden yasadışı bahis operasyonu yapmamak)

bugün bu sözlükte açılan sevgilisini içten içe başkasıyla paylaşma fantezisi ve sözlük yazarlarının vücutları başlıkları kadar konuşulmamıştır.

(bkz: papaya kayyum atanması)

bu yazı biraz uzun olacak,

sektörün bir şekilde içindeyim,

size bazı süreçleri kabaca anlatacağım ki bahis, mahisin hikaye olduğunu anlayın.

siz bir fintech ekosistemine dahil olduğunuz zaman günlük,haftalık,aylık,3 aylık, 6 aylık ve yıllık verdiğiniz raporlar vardır;

masak, gelir idaresi, merkez bankası sizden günlük işlem raporlarınızı alır ve işler.

bunun yanında işlemleri analiz eden aml (anti monte laundry), işlem başı analiz yapan, karaliste kontrolü yapan (mesela murat karayılan a para gönderemezsiniz.) ayrıca araçlarla ve uyum ekipleri ile her işlem kontrol edilir.

bu tarafın iki adımı vardır inspector (işlem başı anlık sorgulama.) analyzer (tüm işlemleri belli senaryolara göre sorgulama.) sanal pos ve kredi kartı tarafında ise gene belli senaryolara göre sorgulama yapan fraud araçları vardır.

bunlar öyle 2-3000 liralık yazılımlar değil aylık kullanımda 15.000 ile 150.000 usd arasında değişen yazılımlar haliyle sorgu sayısı arttıkça da maliyetleri artan araçlar ve içeride dönen senaryoları bilseniz bahis falanı geçtim kuş uçmaz.

aslında bu durumlar için tek bir kontrol mekanizması yok 3-4 kontrol mekanizması var

1-) risk ve uyum birimleri
2-) aml araçları
3-) günlük gönderilen raporlar
4-) fraud araçları

bunların çalışma mantığı ise bir kullanıcı atıyorum normalde günlük 5-10.000 liralık işlem hacmi varken bir anda 100.000 liraya çıktı önce uyum birimine gönderir uyum birimi kontrol eder genelde de merkez bankasına bildirir.

buraya kadar kontrol mekanizmasını anladığımıza göre şimdi gelelim asıl yazacaklarıma.

bu kontrollerden bir transferin geçmesi için uyum bölümünün buna onay vermesi lazım uyum bölümü olağandışı transferleri bildirmekle yükümlüdür. aykırı bir durumda mail ile yazın der konuyu kapatır. haliyle yöneticiler tutuklanmış daha loglara bakmamışlardır diye tahmin ediyorum.

mesela kredi kartı sahtekarlığında da belli bir şikayet sayısından sonra şirketi direk fraud uzmanı kapatır. peki bu işler nasıl oluyor.

darkweb de kredi kartı datası bulduğunu varsayalım garibanın üstüne şirketi açarsın 3 günde milyonları karttan çeker hesaplara dağıtır kripto yaparsın zaten şirket kapanmasının süresi 72 saat burada aracı pos yada ödeme şirketinin hiçbir suçu yok en fazla % 1 -2 ceza yer oda fraud uzmanının kusuru varsa ve uyanan kullanıcılara chargeback ini yapar geçer gider.

papara tarafında ise garibanlar üzerinden hesaplar açılır o hesaplardan transferler yapılır haliyle de transferler de herhalde belli kontrollerden geçmiştir. masak kişilere uyanmamış, merkez bankası uyanmamış, gelir idaresi uyanmamış ama paparaya kayyum.

zaten ilgili yasaya göre papara ve türevi fintech şirketlerinin risk ve uyum bölümünün bir hesabı kapatması için para transferinden daha büyük şeyler olması gerekli gerekli bildirimleri yapmak masak, gib ve merkez bankasının yükümlülüğü.

254 kişi hesap açmış ve bu hesapları yönetmiş 26 milyon müşterisi olan bir operasyondan bahsediyoruz.

19 mayıs videosunun intikamı olduğunu düşünüyorum ben. bahis falan hikaye fintech sektöründe işleyiş bankalar gibi bir kaç fark hariç mesela avukatlar haciz koydurmak istediği zaman fintech sektörünü kapsamıyor.

ama her yıl pci/dss ve 2 yılda 1 merkez bankası denetimine giriyor (altyapı ve defter denetlemeleri.) 3 ayda bir çok sıkı bir şekilde mali veriler ve işlemler denetleniyor.

yazı uzun ve karmaşık oldu lakin anlatmak istediğimi anlamışsınızdır.

spotify cashback’ten gelen paralarla aldığım altınlar var. 290 liramın üstüne yatma da ne yaparsan yap sevgili kayyum.

(bkz: kayyum mu kayyım mı)

burası türkiye. burası akp türkiyesi. aylık kirası 450 tl olan kira bedelini, aynı katta karşı dairede oturan evsahibine elden ödedi, bankaya yatırmadı diye evsahibini de kiracıyı da vergi kaçırmaktan yargılar cezalandırır; ama o banka genel müdürünün evinde ayakkabı kutularında tutulan kayıt dışı onbeşmilyondolar için kimseyi sorumlu görmez, el konulan parayı da faiziyle birlikte hatırlı sahiplerine iade eder.
(ayrıntılı mevzuat yazmanız anlatmanız gerekmezdi. çünkü burası türkiye. harikalar diyarı. kimileri şanslı.! kimileri de değil efenim.)